GoCardless Gebühren für Händler: Was kostet GoCardless 2025 wirklich?

Die in diesem Artikel enthaltenen Informationen, einschließlich der Preise, Funktionen, unterstützten Währungen, E-Commerce-Plattformen und anderer Details, dienen nur zu allgemeinen Informationszwecken. Alle Angaben können jederzeit ohne Vorankündigung geändert werden und können je nach Anbieter, Standort, Währung oder individuellen Bedingungen variieren. (Stand: Juli 2025).

Kreditkartenzahlungen galten lange als das Maß der Dinge im E-Commerce: schnell, etabliert, international. Doch sie sind fehleranfällig, teuer und oft wenig transparent. Immer mehr Anbieter setzen daher zunehmend auf bankbasierte Zahlungsmethoden. So auch GoCardless, ein Dienstleister, der sich auf wiederkehrende Zahlungen spezialisiert hat.

Die moderne Lösung verspricht direkte Bankeinzüge: automatisiert, kostengünstig und nahtlos im Hintergrund. Über 85.000 Unternehmen weltweit bezahlen bereits mit GoCardless oder nutzen es für Abonnements, Mitgliedschaften oder regelmäßige Rechnungen. Damit ist GoCardless für Unternehmen besonders interessant, die auf planbare Zahlungsströme setzen.

Doch was kostet GoCardless für Händler wirklich? Welche GoCardless Gebühren fallen bei Inlandszahlungen oder internationalen Transaktionen an? Und wie hoch sind die GoCardless Kosten für Händler, die Einmalkäufe oder digitale Produkte abrechnen möchten?

In diesem Artikel zeigen wir, welche GoCardless Gebühren für Händler anfallen, wie sich die GoCardless Preise zusammensetzen, und welche Zusatzkosten beim GoCardless Geschäftskonto möglich sind. Außerdem werfen wir einen Blick auf die Open-Banking-Funktionen von GoCardless – inklusive Vergleich zur Alternative mit direkter Bankanbindung über Noda.

Was ist GoCardless und wie funktioniert es?

GoCardless ist ein international tätiger Zahlungsdienstleister für Bank-zu-Bank-Zahlungen. Das Unternehmen wurde 2011 in Großbritannien gegründet und ist heute in über 30 Ländern aktiv, darunter Deutschland, Frankreich, Spanien, Italien, die Niederlande, Großbritannien, die USA, Kanada, Australien, Neuseeland und die skandinavischen Länder.

Für die Zahlungsabwicklung nutzt GoCardless je nach Währungsraum unterschiedliche Lastschriftverfahren: SEPA (Eurozone), Bacs (Großbritannien), ACH (USA), Pre-Authorized Debit (Kanada), BECS (Australien und Neuseeland), Autogiro (Schweden), Betalingsservice (Dänemark).

GoCardless ermöglicht es Unternehmen, wiederkehrende Zahlungen per Lastschrift oder Bankeinzug automatisiert zu verwalten, beispielsweise für Abonnements, Ratenmodelle oder Mitgliedschaften. Auch einmalige GoCardless Zahlungen sind in der Eurozone, in Großbritannien und in den USA möglich, zum Beispiel über das Produkt Instant Bank Pay, eine Open-Banking-basierte Zahlung mit sofortiger Bestätigung.

Technisch wird GoCardless über eine API oder bestehende Integrationen eingebunden. Es gibt Schnittstellen zu zahlreichen Buchhaltungstools wie Xero, QuickBooks oder Sage sowie zu gängigen E-Commerce-Plattformen.

Die Lösung eignet sich vor allem für Händler, die mit regelmäßigem Zahlungsaufkommen arbeiten – vom SaaS-Anbieter über Fitnessstudios bis zu Energieversorgern oder Online-Shops mit Abo-Modellen.

Welche Gebühren fallen bei GoCardless an?

GoCardless bietet drei gestaffelte Tarife an: Standard, Advanced und Pro. Alle Modelle eignen sich für wiederkehrende und einmalige GoCardless Zahlungen, unterscheiden sich aber im Funktionsumfang, im Gebührenmodell und in den Möglichkeiten zur Automatisierung.

Der Standard-Tarif richtet sich an kleinere Unternehmen, die eine einfache Lösung für den Einzug von Zahlungen suchen. Er unterstützt SEPA-Lastschriften und internationale Zahlungen und bietet alle grundlegenden Funktionen, inklusive API-Zugang und Integration in Buchhaltungstools. Die GoCardless Kosten pro Transaktion sind hier fix definiert.

Der Advanced-Tarif richtet sich an wachsende Unternehmen, die mehr Kontrolle über Zahlungsprozesse benötigen. Mit dabei sind Funktionen wie ein intelligentes Wiederholungsverfahren bei fehlgeschlagenen Zahlungen (Success+), die Möglichkeit zur Bankverifizierung bei Neukunden sowie ein anpassbares Checkout-Design.

Der Pro-Tarif bietet den größten Funktionsumfang und richtet sich an Unternehmen mit hohem Volumen oder erhöhtem Sicherheitsbedarf. Hier sind unter anderem ein aktives Betrugsmonitoring (Protect+), automatische Risikobewertungen und die aktive Bearbeitung von Rückbuchungen enthalten.

Für größere Unternehmen sind im Advanced- oder Pro-Tarif volumenabhängige Preise möglich, häufig mit günstigeren Konditionen pro Transaktion. GoCardless erhebt keine monatlichen Grundgebühren. Zusatzfunktionen wie ein anpassbarer Checkout oder der Firmenname auf dem Kontoauszug können optional gebucht werden.

GoCardless Gebührenübersicht (Stand: Juli 2025)

Welche Zusatzkosten können entstehen?

Neben den regulären Transaktionsgebühren fallen bei GoCardless je nach Nutzung zusätzliche Kosten an: zum Beispiel für Rückbuchungen, Fehlversuche oder optionale Zusatzfunktionen. Diese Nebenkosten gelten in allen Tarifen, unterscheiden sich aber teilweise im Funktionsumfang.

Rückerstattungen und Zahlungsausfälle

• Rückerstattungsgebühr: 0,30 € pro Rückzahlung
• Rücklastschriftgebühr: 5,00 € pro fehlgeschlagener Abbuchung
• Gebühr für fehlgeschlagene Zahlungen (z. B. mangels Deckung): 5,00 €

Monatliche Zusatzgebühren (optional)

Die benutzerdefinierten Kauferlebnisse umfassen eigene Zahlungsseiten, die selbst gehostet werden können, sowie volle Kontrolle über Design und Timing von E-Mail-Benachrichtigungen.

Internationale Transaktionen
Für manche Zahlungen außerhalb der Eurozone gelten zusätzlich feste Gebühren, je nach Herkunftsland des Kunden:

• USA: 0,21 USD
• Kanada: 0,29 CAD
• Großbritannien: 0,18 GBP
• Australien: 0,31 AUD
• Neuseeland: 0,34 NZD
• Dänemark: 1,49 DKK
• Schweden: 2,24 SEK

Diese Gebühren kommen zu den prozentualen internationalen Transaktionskosten der jeweiligen Tarifstufe hinzu.

Wie transparent und steuerbar sind die Kosten?

Die Gebührenstruktur bei GoCardless wirkt auf den ersten Blick gut nachvollziehbar. Jede Transaktion hat einen festen Prozentsatz und eine klare Obergrenze. Auch Zusatzkosten wie Rückbuchungen oder fehlgeschlagene Zahlungen sind offen ausgewiesen. Das hilft bei der Planung, besonders bei regelmäßigem Zahlungsaufkommen.

Trotzdem sollten Händler genau hinsehen. Bei internationalen Zahlungen kommen je nach Land zusätzliche Fixbeträge hinzu. Wer viele Kunden im Ausland hat, spürt das schnell. Auch Funktionen wie ein individuell gestalteter Checkout oder eigene E-Mail-Benachrichtigungen kosten extra, je nach Tarif bis zu 200 € monatlich.

Ein weiterer Punkt betrifft die Open-Banking-Funktion „Instant Bank Pay“: GoCardless bewirbt sie als moderne Lösung für Einmalzahlungen, doch die Preise dafür sind nicht öffentlich einsehbar. Händler müssen individuelle Konditionen anfragen, was die Vergleichbarkeit und Kostenplanung erschwert.

Welche Alternative lohnt sich für Händler?

GoCardless kombiniert klassische Lastschriftverfahren mit moderner Open-Banking-Technologie. Wer Zahlungen genauso schnell und vertraut abwickeln möchte, aber mit klaren Gebühren, voller Transparenz, ohne Rückbuchungsrisiko und ohne umständliche Mandate, findet in Open-Banking-Zahlungen mit Noda eine echte Alternative. 

Gerade für Händler, die Einmalkäufe, digitale Produkte oder grenzüberschreitende Zahlungen anbieten, ist das oft die effizientere und kostengünstigere Lösung mit Gebühren ab nur 0,1 % pro Zahlung.

Konto-zu-Konto-Zahlungen per Open Banking: Eine moderne Alternative im Checkout

Statt auf klassische Bankzahlungen wie Lastschriften zu setzen, entscheiden sich immer mehr Händler für echte Konto-zu-Konto-Zahlungen per Open Banking.

Dabei wird das Geld direkt vom Bankkonto des Kunden überwiesen. Ganz ohne Kreditkarte, ohne Wallet und ohne zwischengeschaltete Zahlungsdienstleister. Die Freigabe erfolgt im vertrauten Onlinebanking: schnell, sicher und unkompliziert.

Für Händler bringt das klare Vorteile: volle Transparenz über jede Zahlung, keine Zahlungsausfälle und planbare Kosten. Noda bietet zudem viele Möglichkeiten zur Personalisierung Ihres Zahlungsablaufs ganz ohne Aufpreis wie beispielsweise gebrandete Zahlungsseiten.

Die drei größten Vorteile im Überblick:

• Geringe Gebühren – mit Noda bereits ab 0,1 % oder 3–4 Cent pro Transaktion, ohne versteckte Zusatzkosten
• Echtzeit-Abwicklung – Gutschrift sofort oder innerhalb weniger Sekunden
• Direkte Verbindung – Zahlungen laufen unmittelbar zwischen Kunde und Händler, ohne Drittanbieter im Hintergrund

Open Banking Zahlungen mit Noda 

Als Open-Banking-Anbieter für den E-Commerce ermöglicht Noda direkte Bankzahlungen über eine API, per Zahlungslink, QR-Code oder Plugin. Händler profitieren nicht nur von niedrigen Kosten und Echtzeit-Zahlungen, sondern auch von vollständiger Kontrolle über alle Zahlungsflüsse.

Die 11 wichtigsten Vorteile von Open Banking mit Noda

1. Geringe Transaktionsgebühren – Zahlungen zwischen 0,1 % und 1 % pro Transaktion, ohne versteckte Gebühren 
2. Direkte Anbindung an über 2.000 Banken in 28 Ländern – darunter alle wichtigen Banken in Deutschland für eine hohe Akzeptanz bei Ihren Kunden
3. Multi-Währungsfähigkeit – Zahlungen in EUR, GBP, BGN, RON, CAD, BRL, HUF, SEK und NOK
4. Echtzeitzahlungen – sofortige Gutschriften rund um die Uhr, auch an Wochenenden und Feiertagen
5. Login per Bank – sicherer Ein-Klick-Zugang über vertraute Onlinebanking-Daten – ideal für schnelle Authentifizierung ohne separate Registrierung
6. Keine Rückbuchungen – da Zahlungen direkt vom Bankkonto ausgelöst werden, entfällt das Risiko klassischer Chargebacks vollständig
7. Transparente Zahlungsströme – zentrale Dashboards mit vollständiger Übersicht über alle Transaktionen
8. KI-gestützte Analysen – Auswertungen in Echtzeit zur Optimierung von Zahlungsprozessen
9. Höchste Sicherheitsstandards – starke Kundenauthentifizierung (SCA), Echtzeit-Betrugserkennung, vollständig PSD2-konform
10. Nahtloser Checkout – sicherer Ein-Klick-Login mit Bankzugangsdaten im gewohnten Onlinebanking-Umfeld der Kunden – ohne Weiterleitungen, ohne Medienbrüche
11. Flexible Integration – per API, über Plugins für WooCommerce, Magento, PrestaShop oder OpenCart, mit Zahlungslinks, QR-Codes oder No-Code-Lösungen

Wenn Sie wissen möchten, wie Sie mit Noda Konto-zu-Konto-Zahlungen per Open Banking nahtlos in Ihren Checkout integrieren können, sprechen Sie jetzt mit einem unserer Experten.